关于核实完善客户身份信息和清理不合规个人银行账户的公告

尊敬的客户：

您好！为进一步落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》、《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》等法律法规，严格履行金融机构客户身份识別及相关资料保存义务，更好地保障您的账户安全，我行持续开展个人客户身份信息核实完善和不合规个人银行结算账户清理工作，现将相关事项公告如下：

• 核实清理账户范围及措施

符合以下条件之一的个人账户将纳入账户清理范围，相关账户将被采取包括但不限于暂停非柜面交易、账户状态设置为只收不付、不收不付、“长期不动户”，直至终止业务关系等控制措施：

（一）客户信息不完整：个人客户九项基本信息不全或证件有效期过期，九项基本信息包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限；

（二）客户信息不准确：涉及开户时客户已满16周岁证件类型为户口簿、地址不详细、职业不明确、国籍不明确、身份证号码为15位、非有效证件开户、居民身份证号码有误、证件到期日有误、账户户名含有特殊符号、证件已过有效期、手机号码不准确等；

（三）非实名制账户：涉及身份证信息未核查、虚假、假名、匿名、无法核实等，有效身份证件被他人使用，导致同一证件开立不同户名账户等；

（四）分类账户超限：同一客户在我行开立I类户超过1个（不含市民卡和社保卡）；

（五）同一手机号码对应不同客户：涉及个人手机号码被多个不同的客户使用为联系方式；

（六）同一客户号对应不同户名：涉及客户有效证件产生不同户名，包括曾用名、错误用名、音同字不同等错误户名；

二、特别提示

（一）我行自2019年5月1日起，已陆续对上述情况账户采取限制一定金融服务的控制措施。如您存在以上情况，请您尽快补充或更新客户信息，梳理您在我行开立的所有个人银行账户，并携带本人有效证件及个人银行卡（折）主动至我行任意营业网点柜面进行相关确认。

（二）您的户籍地和居住地地址、职业、证件有效期可以使用手机银行APP“我的->个人信息维护”进行更新，其余相关涉及内容必须携带有效身份证件至我行各营业网点办理。

（三）持军官证、士兵证、武警军官证、武警士兵证开户的客户，如您已领取居民身份证，请变更您留存的有效证件为居民身份证；如您尚未领取居民身份证，应提供军人或武警身份证，同时出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的材料。

（四）如您持户口簿开户，且目前已年满16周岁，请尽快携带本人居民身份证至我行任意网点办理信息变更。

（五）本行在核实完善工作中获取的客户信息与身份资料，将依据相关法规要求，严格采取保密措施，保护客户信息安全。

感谢您的理解及支持，如您有任何疑问，可至我行各营业网点咨询。由此给您带来的不便敬请谅解。

特此公告！

南通农村商业银行

2020年5月14日